SIP निवेशकों को बड़ा झटका: बड़ी कंपनियों में 5 साल की SIP का रिटर्न सिर्फ 4.5%, बैंक FD के 5.4% से भी नीचे लुढ़का मुनाफा
मुंबई: म्यूचुअल फंड में सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिए मोटी दौलत बनाने का सपना देख रहे रिटेल निवेशकों को तगड़ा झटका लगा है। देश की शीर्ष 50 दिग्गज कंपनियों के इंडेक्स निफ्टी 50 में 5 साल की मासिक SIP का सालाना रिटर्न (XIRR) गिरकर महज 4.5% रह गया है। यह रिटर्न इसी अवधि में बैंकों की फिक्स्ड डिपॉजिट (FD) द्वारा दिए गए 5.40% से 6.65% तक के सुरक्षित ब्याज से भी कम है।
कम अवधि के आंकड़ों ने निवेशकों की चिंता और बढ़ा दी है:
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शॉर्ट टर्म में तगड़ा घाटा: निफ्टी 50 में 1 साल की SIP पर 10.5% और 2 साल की SIP पर 4.6% का भारी नुकसान दर्ज हुआ है।
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लॉन्ग टर्म की स्थिति: 7 साल की SIP पर 8.3% और 10 साल की SIP पर 9.4% का रिटर्न मिला है।
विश्लेषकों के अनुसार, इस सुस्त रिटर्न का मुख्य कारण निवेश की गलत टाइमिंग रही। ये पांच साल कोविड-19 के बाद आई तेज रैली के ठीक बाद शुरू हुए और बाजार के कंसोलिडेशन दौर में पहुंचे। इसके अलावा, विदेशी फंडों द्वारा लार्जकैप से पैसा निकालकर ग्लोबल एआई कंपनियों में शिफ्ट करने के चलते भी बड़ी कंपनियों की मार्केट कैप हिस्सेदारी घटी है।
वहीं दूसरी ओर, मिडकैप और स्मॉलकैप इंडेक्स ने बाजी मारी है। निफ्टी मिडकैप 150 ने 5 साल में 14.9% और निफ्टी स्मॉलकैप 250 ने 15.3% का शानदार रिटर्न दिया है। हालांकि, ऐतिहासिक आंकड़ों (1999 से अब तक) पर नजर डालें तो निफ्टी 50 टीआरआई का 5 साल का रोलिंग रिटर्न औसतन 15% रहा है और नुकसान की संभावना महज 0.07% मामलों में ही रही है। जानकारों की सलाह है कि हालिया आंकड़ों से घबराकर हड़बड़ी में फैसला न लें; धैर्य और लंबी अवधि का अनुशासन ही इक्विटी में मुनाफे की असली कुंजी है।
